¿Cómo verificar un documento de identidad?

La seguridad y la confiabilidad son fundamentales en todas las transacciones y procesos, especialmente cuando se trata de la identificación de individuos. La verificación de un documento de identidad se ha convertido en un componente esencial en numerosos sectores, desde servicios financieros hasta comercio electrónico y atención médica. 

Garantizar la autenticidad de la identidad de una persona es crucial para prevenir fraudes, proteger la privacidad y cumplir con las regulaciones legales. En este artículo, veremos qué implica la verificación de un documento de identidad y cómo los avances tecnológicos, como la biometría y la inteligencia artificial, están transformando este proceso de manera efectiva y segura.

¿Qué es la verificación de un documento de identidad?

Como ya hemos adelantado, con el aumento de las transacciones online, validar tu identidad de manera rápida y segura se ha convertido en una necesidad imprescindible. ¿Qué implica esto? Básicamente, se trata de confirmar que tu DNI o pasaporte sea auténtico y realmente te pertenezca.

Para entenderlo mejor, piensa en el portero de una discoteca que verifica tu DNI antes de dejarte entrar. Su tarea es asegurarse de que el documento sea tuyo y no de otra persona. En la era digital, verificar tu identidad no solo te protege contra el fraude y el acceso no autorizado, sino que también te permite acceder a una amplia gama de servicios online, desde operaciones bancarias hasta servicios públicos y privados.

Con soluciones avanzadas como las que ofrecemos en Silt, este proceso se ha vuelto más sencillo y seguro. ¿Cómo? Aprovechamos tecnologías de vanguardia para garantizar la fiabilidad y seguridad en cada etapa de la verificación.

La verificación de identidad es fundamental para garantizar la seguridad de las transacciones online y prevenir el fraude. Anteriormente, este proceso solía ser lento y costoso, requiriendo que los usuarios se encontraran físicamente con un agente para verificar su identidad. Sin embargo, gracias a los avances tecnológicos, ahora es posible verificar la identidad de una persona de forma remota y segura. Esto no solo ahorra tiempo y dinero a las empresas, sino que también ofrece una experiencia más rápida y conveniente para los usuarios.

Cuáles son los métodos mejores para verificar un documento de identidad

Estos son tres de los métodos más destacados:

OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres):

El OCR, por sus siglas en inglés, es una tecnología que permite escanear y convertir automáticamente imágenes de texto en texto digital editable. En el contexto de la verificación de identidad, el OCR se utiliza para extraer la información relevante de un documento de identidad, como el nombre, número de identificación, y fecha de nacimiento, entre otros. Esto permite una verificación rápida y precisa de la información del documento.

Biometría Facial:

La biometría facial es un método avanzado que compara las características faciales de una persona con la fotografía de su documento de identidad. Esta tecnología utiliza algoritmos para analizar y reconocer patrones únicos en la cara de una persona, lo que agiliza la autenticación online y proporciona un nivel adicional de seguridad. La biometría facial se ha convertido en una herramienta popular para verificar la identidad en una variedad de aplicaciones, desde el desbloqueo de teléfonos móviles hasta el acceso a servicios bancarios online.

Validación Documental:

La validación documental implica verificar la autenticidad de un documento de identidad, asegurando que no sea falso o alterado. Este proceso se realiza mediante la inspección de características de seguridad del documento, como hologramas o marcas de agua. Un ejemplo común de validación documental es la verificación de pasaportes en los aeropuertos, donde se examinan minuciosamente los documentos para garantizar su autenticidad y prevenir el fraude.

¿Cómo se verifica un documento de identidad?

La verificación de un documento de identidad puede realizarse de varias maneras, y aquí te presentamos algunas de las más comunes:

Paso 1: Mostrar el DNI por delante y por detrás

En un proceso de video identificación, el usuario muestra su documento de identidad por ambas caras a la cámara. Este método básico permite verificar los elementos de seguridad del documento y asegurar que todos los datos y características visuales coincidan con los estándares oficiales.

Paso 2: Realizar una prueba de vida

La prueba de vida es esencial para confirmar que la persona que realiza la verificación está físicamente presente. Esto se logra solicitando al usuario que realice gestos o movimientos específicos durante la videollamada, como parpadear o mover la cabeza, para demostrar que están vivos y presentes en el momento de la verificación.

Paso 3: Esperar la validación en tiempo real

En este último paso, ya sea a través de un operador humano o un sistema automatizado, se revisa minuciosamente toda la información y las pruebas proporcionadas previamente para garantizar la autenticidad y seguridad del proceso de verificación.

En el caso de Silt, nuestra tecnología de IDaaS permite verificar la identidad de los usuarios en menos de 5 segundos. Solo necesitan ser verificados y tomar fotos de sus documentos una sola vez. Posteriormente, pueden reutilizar su identidad digital verificada para acceder a cualquier aplicación integrada con Silt, simplemente otorgando permisos. Esto simplifica el proceso y proporciona una experiencia más fluida y segura para los usuarios.

Regulaciones y estándares en verificación de identidad online

La regulación en la verificación de identidad online se rige por normativas como AML5 y eIDAS, que establecen estándares y procedimientos para garantizar la seguridad y la confiabilidad en este proceso.

AML5, también conocida como la Quinta Directiva contra el Blanqueo de Dinero, aborda la lucha contra el fraude, la falsificación de identidad, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Por otro lado, eIDAS regula la firma electrónica y los servicios de confianza, así como los requisitos para las transacciones electrónicas.

Estas regulaciones, de origen europeo, son rigurosas y exhaustivas, proporcionando un respaldo de seguridad y fiabilidad sólido para los procesos de verificación de identidad online que cumplen con ellas. Son consideradas como la referencia internacional en el marco regulatorio para la verificación de identidad con certificado digital en entornos remotos, asegurando la integridad y autenticidad de los procesos de identificación online.

Beneficios de verificar un documento de identidad con biometría e Inteligencia Artificial

La aplicación de la biometría y la inteligencia artificial en la verificación de documentos de identidad ha traído consigo una serie de beneficios significativos tanto para las organizaciones como para los usuarios:

• Servicio 100% online: Gracias a la inteligencia artificial, los servicios de verificación online pueden operar sin importar barreras geográficas o de horario. Esto amplía enormemente el alcance, permitiendo que personas de todas partes accedan a servicios críticos desde la comodidad de sus hogares, lugares de vacaciones o viajes de negocios. Por ejemplo, un banco puede implementar un sistema de verificación de identidad completamente online para la apertura de cuentas, brindando a los clientes la posibilidad de completar el proceso en cualquier momento y desde cualquier lugar.

• Llegada a un mayor número de usuarios: La inteligencia artificial mejora la seguridad en la verificación de documentos al detectar anomalías y patrones de fraude que pueden pasar desapercibidos para el ojo humano. Esto permite a los servicios gubernamentales, por ejemplo, llegar a personas en áreas remotas geográficamente hablando, facilitando el registro en programas de asistencia y garantizando que aquellos que lo necesiten puedan acceder a los servicios adecuados.

• Prevención del fraude online: En el comercio electrónico, la verificación de identidad con inteligencia artificial puede ayudar a prevenir el uso fraudulento de tarjetas de crédito al comparar la información del documento de identidad con la del titular de la tarjeta. Esto aumenta la seguridad en las transacciones online, protegiendo tanto a los comerciantes como a los consumidores.

• Ahorro de costes y tiempo: La automatización a través de la inteligencia artificial reduce la necesidad de intervención humana en el proceso de verificación, lo que se traduce en una reducción significativa de costes operativos para las empresas y organizaciones. Además, al evitar errores humanos y simplificar el proceso, se ahorra tiempo tanto para las empresas como para los usuarios.
  

Ventajas para el cliente final: ¿por qué pueden beneficiarse?

El proceso de validación online de la identidad es esencial para verificar la identidad del usuario, proporcionando una seguridad completa en una variedad de casos y situaciones importantes:

• En la banca y las finanzas: Se utiliza para la apertura de cuentas bancarias, así como para realizar trámites y transacciones financieras de cualquier índole, incluyendo compraventas online. La verificación del documento de identidad online garantiza la seguridad en las operaciones bancarias y financieras, protegiendo a los usuarios de posibles fraudes y garantizando la autenticidad de las transacciones.

• En los sectores de las telecomunicaciones y aseguradoras: Se utiliza para la contratación de productos y servicios, así como para realizar gestiones relacionadas con telecomunicaciones y seguros. La verificación de identidad online en estos sectores asegura que los usuarios sean quienes dicen ser, evitando el fraude y protegiendo la integridad de las operaciones comerciales.

• Aplicaciones y plataformas: Se utiliza en cualquier proceso de login (inicio de sesión) en sitios web o aplicaciones, sirviendo como segundo factor de autenticación. También se utiliza para el acceso a recintos y edificios, el check-in en turismo, y el registro de clientes y usuarios en diversas plataformas. La verificación de identidad online en estos casos garantiza la seguridad y la privacidad de los usuarios, protegiendo sus cuentas y datos personales de accesos no autorizados.

• En los gobiernos y la administración: Se utiliza para renovar o expedir certificados electrónicos, así como para renovar documentos de identidad y realizar otros procesos de identificación en sedes electrónicas gubernamentales o aplicaciones médicas relacionadas con salud, fármacos y receta electrónica. La verificación de identidad online en estos ámbitos garantiza la autenticidad y la validez de los documentos y certificados expedidos por las autoridades, asegurando la integridad de los procesos administrativos y médicos.

La verificación del documento de identidad online ofrece una serie de ventajas significativas para los usuarios finales, que hacen que sus trámites diarios sean más sencillos y seguros. Aquí te presento algunas de estas ventajas:

1. Facilidad de acceso: Los usuarios pueden acceder a una amplia gama de servicios desde cualquier lugar, sin la necesidad de visitar oficinas físicas. Esto proporciona una mayor comodidad y conveniencia en la realización de trámites y gestiones cotidianas.
2. Variedad de servicios: La verificación del documento de identidad online amplía el abanico de servicios disponibles online, permitiendo a los usuarios acceder a una mayor variedad de opciones sin restricciones geográficas o de horario.
3. Control de datos: Los usuarios tienen mayor autonomía y control sobre su información personal al decidir cuándo y cómo compartir sus datos. Esto les proporciona una mayor seguridad y confianza en el manejo de su información personal online.
4. Rapidez en procesos: La verificación del documento de identidad online reduce significativamente los tiempos de registro y verificación en comparación con los procesos tradicionales. Los usuarios pueden completar trámites y gestiones en cuestión de minutos, en lugar de días o semanas.
5. Evita desplazamientos: Ya no es necesario desplazarse físicamente a una sucursal bancaria u otra entidad para realizar trámites como la apertura de una cuenta. Todo el proceso se puede realizar desde la comodidad del hogar, utilizando únicamente un dispositivo con conexión a internet.
   

¿Cómo te puede ayudar Silt?

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• Garantizar la seguridad y la autenticidad en todas tus transacciones y operaciones.

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