Suplantación de identidad empresarial: ¿qué es y cómo evitarlo?

Probablemente sepas que es la suplantación de identidad, pero, ¿a qué nunca la habías visto como una amenaza para tu empresa?

Pues así es, por muy irrelevante que nos resulte este tipo de estafa afecta a grandes, pequeñas y medianas empresas, siendo estas últimas especialmente vulnerables por sus recursos limitados. Por no hablar del impacto económico y de la confianza hacia tus clientes y socios. Por ello, es indispensable conocer este tipo de fraude y saber defendernos ante él. 

A continuación, te explicaremos qué es la suplantación de identidad empresarial, ejemplos reales, factores de riesgo asociados y las mejores estrategias para prevenir y responder a esta amenaza. 

¿Qué es la suplantación de identidad empresarial?

Conocemos la suplantación de identidad empresarial como el tipo de fraude en el que una persona o entidad se hace pasar por una empresa legítima para engañar a terceros. 

¿El objetivo de esto? Obtener información confidencial, desviar pagos, estafar a clientes o incluso para dañar la reputación de la compañía víctima. Este fenómeno, conocido en el mundo digital como spoofing (en nuestro blog te explicamos sobre este concepto 😉​), aprovecha las tecnologías y herramientas modernas para falsificar información y hacerla parecer auténtica.

Podríamos decir que es como si alguien se disfrazara de tu empresa, utilizando nombres, logotipos, correos electrónicos o incluso sitios web que imitan los originales. Según estudios recientes, los ataques de spoofing empresarial están en aumento y, 8 de cada 10 empresas han sido víctimas del robo de identidad empresarial (esto subraya, aún más, la urgencia de tomar medidas preventivas).

Los principales tipos de suplantación de identidad empresarial incluyen:

1. Correo electrónico falso (Email Spoofing): El atacante falsifica la dirección de correo de un empleado o ejecutivo de la empresa para enviar mensajes fraudulentos que solicitan acciones como pagos o la entrega de datos confidenciales.
2. Spoofing de sitios web (Pharming): Se crea un sitio web falso que imita uno legítimo de la empresa para robar información de los usuarios, como contraseñas o datos bancarios.
3. Spoofing de llamadas telefónicas (Caller ID Spoofing): El atacante modifica el identificador de la llamada para hacerla parecer como una comunicación oficial, engañando a la víctima para que entregue información o realice acciones fraudulentas.
4. Suplantación en redes sociales (Social Media Spoofing): Se crean perfiles falsos en plataformas sociales, haciéndose pasar por empleados o ejecutivos para contactar a clientes o socios y obtener datos sensibles.
5. Suplantación en servicios de pago (Payment Spoofing): Los estafadores se hacen pasar por entidades financieras o proveedores, pidiendo pagos a cuentas falsas.
6. DNS Spoofing (Ataques Man-in-the-Middle): Los atacantes interceptan y manipulan las comunicaciones entre la empresa y sus clientes o socios, redirigiendo la información a sitios falsificados para robar datos.

Ejemplo real de suplantación de identidad empresarial: El caso Nikkei

Para comprender un poco más la gravedad de la suplantación de identidad en empresas, vamos a mostrarte el caso de Nikkei. 

En septiembre de 2019, Nikkei America, la filial estadounidense del grupo mediático japonés Nikkei, sufrió una pérdida de aproximadamente 29 millones de dólares debido a un ataque de Business Email Compromise (BEC). Un empleado fue engañado para transferir fondos a una cuenta bancaria controlada por un tercero malintencionado que se hizo pasar por un ejecutivo de la empresa. 

Con este incidente pretendemos resaltar la importancia de implementar medidas de seguridad robustas, como la verificación de identidad KYC y KYB y la autenticación multifactorial (de esto hablamos siempre, así que si quieres aprender más, ¡visita nuestro blog! 😁​), para prevenir fraudes similares en el futuro.

Factores que aumentan el riesgo de suplantación

Es importante conocer que existen ciertos factores pueden incrementar las probabilidades de ser víctima de suplantamiento de identidad. Estos factores abarcan tanto vulnerabilidades internas como amenazas externas, y es crucial comprenderlos para implementar medidas preventivas adecuadas.

Los que debes tener en cuenta que pueden incrementar el riesgo de sufrir una suplantación de identidad empresarial son los siguientes

🔹 Falta de capacitación del personal: Los empleados no entrenados son más propensos a caer en fraudes, especialmente los equipos de ventas, compras y finanzas.

🔹 Comunicación digital no segura: El uso de correos electrónicos o redes sociales sin verificación adecuada facilita los ataques de spoofing.

🔹 Ausencia de verificación en transacciones: Sin sistemas robustos de verificación de identidad, es más fácil que los atacantes desvíen pagos o roben información sensible.

🔹 Alta visibilidad de la empresa: Las empresas conocidas son más propensas a ser blanco de suplantaciones debido a su reputación y acceso a datos valiosos.

🔹 Sistemas de seguridad desactualizados: Los sistemas obsoletos son vulnerables a ataques, facilitando la suplantación.

🔹 Proveedores no verificados: Colaborar con proveedores sin verificar su identidad puede exponer a la empresa a fraudes a través de transacciones falsas.

Cómo prevenir la suplantación de identidad empresarial: el rol clave del KYC y KYB

La verificación de identidad (KYC / KYB) puede llegar a ser muy útil para evitar posibles suplantaciones en tu empresa. Así pues, en estos casos, el KYC (Know Your Customer) y KYB (Know Your Business) aquí serán tus mejores amigos. 

Estas son las dos soluciones esenciales para prevenir la suplantación de identidad empresarial. Ambas permiten verificar la identidad de clientes y proveedores, asegurando que las personas o empresas con las que interactúas son legítimas.

✔️​ KYC se centra en la verificación de la identidad de individuos, como clientes, empleados o socios. Esto incluye la recopilación de documentos como pasaportes, identificaciones oficiales y pruebas de dirección para confirmar que no se trata de un atacante.

✔️​ KYB, por otro lado, es el proceso de verificación de empresas. Garantiza que los proveedores, socios comerciales y otras entidades con las que trabajas sean legítimas y operen legalmente. Esto implica validar registros empresariales, la estructura de propiedad y la conformidad con las normativas locales.

Ambas herramientas son fundamentales para evitar que los atacantes se hagan pasar por una parte legítima de tu negocio, lo que te protege de fraudes y otras actividades ilegales, como el lavado de dinero.

Para proteger tu empresa contra la suplantación de identidad empresarial, también te mostramos otras medidas que te ayudarán en el proceso:

👤​ Capacitación al personal
Educa a tus empleados sobre las tácticas de spoofing, cómo reconocer correos electrónicos fraudulentos y llamadas sospechosas para prevenir fraudes.

👤​ Autenticación de correos electrónicos
Utiliza tecnologías como SPF, DKIM y DMARC para verificar que los correos electrónicos provengan de fuentes legítimas y evitar spoofing.

👤​ Mantén tu software actualizado
Asegúrate de que todos los sistemas de seguridad estén actualizados para prevenir ataques que exploten vulnerabilidades conocidas.

👤​ Soluciones de seguridad avanzadas
Implementa firewalls, IDS y IPS para identificar y bloquear ataques antes de que causen daños.

👤​ Autenticación multifactorial (MFA)
Usa MFA para añadir una capa extra de seguridad y dificultar que los atacantes accedan a información sensible.

👤​ Monitoreo de tráfico de red
Controla el tráfico de red y los registros para identificar actividades sospechosas y prevenir ataques de spoofing.

Con estas prácticas, tu empresa podrá reducir considerablemente el riesgo de suplantación de identidad y protegerse eficazmente contra este tipo de fraudes.

¿Qué hacer si tu empresa ha sido víctima?

Enfrentar un caso de suplantación de identidad empresarial te puede resultar desafiante, pero actuar con rapidez y precisión es lo que debes hacer si quieres minimizar daños y evitar futuros ataques. Aquí tienes un plan de acción para gestionar esta situación:

🔸​ Identifica el alcance del ataque
Realiza un análisis exhaustivo para determinar cómo ocurrió la suplantación de identidad empresarial y qué áreas de tu negocio han sido afectadas. Esto incluye revisar los sistemas comprometidos, las comunicaciones involucradas y cualquier posible pérdida de datos o dinero.

🔸​ Informa a las partes afectadas
Si tus clientes, proveedores o socios fueron impactados, notifícalos de inmediato. Ser transparente sobre la situación ayuda a mantener la confianza y permite a las partes afectadas tomar medidas preventivas por su cuenta.

🔸​ Contacta a las autoridades
Denuncia el incidente a las autoridades competentes. Muchos casos de spoofing y fraude requieren una investigación formal para rastrear a los responsables y tomar acciones legales contra ellos.

🔸​ Fortalece tus medidas de seguridad
Refuerza tus sistemas para evitar futuros ataques. Implementa herramientas como soluciones de verificación de identidad KYC y KYB, sistemas de detección de fraude y autenticación multifactorial. Esto dificultará que los atacantes vuelvan a suplantar a tu empresa.

🔸​Capacita a tu equipo
Una vez resuelto el incidente, es vital educar a tu personal sobre cómo reconocer intentos de suplantación de identidad empresarial y evitar caer en ellos. La prevención comienza con empleados bien informados.

🔸​Evalúa y ajusta tus procesos
Revisa tus políticas de seguridad y realiza los ajustes necesarios para cerrar brechas. Esto incluye la actualización de protocolos, auditorías regulares y la incorporación de tecnología avanzada como verificación facial para garantizar operaciones seguras.

Con Silt las suplantaciones de identidad no tienen cabida

Como hemos podido observar, la suplantación de identidad empresarial es una amenaza seria, pero con prevención adecuada y nuestras herramientas de KYC y KYB, es posible minimizar riesgos. 

Ahora ya sabes que proteger a tu empresa requiere una combinación de tecnología, capacitación y monitoreo constante.

En Silt, te ofrecemos las soluciones de verificación más eficaces y avanzadas para ayudarte a prevenir fraudes y garantizar que todas tus relaciones comerciales sean seguras. ​

Y si quieres blindar tu empresa contra el fraude, como si fuese tu caja fuerte de última generación, te aconsejamos probar nuestra demo. 

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Si tienes más preguntas, no dudes en ponerte en contacto con nosotros. 

Saludos y hasta la protección de los datos, siempre 🌠.