Cómo proteger tu aseguradora con la verificación de identidad KYB/KYC

En el sector asegurador, la seguridad digital ha pasado a ser una prioridad absoluta. 

La verificación de identidad, tanto de individuos como de empresas, se ha convertido en una herramienta esencial para combatir el fraude. Todos anteponemos la protección de la privacidad para los clientes. Además sabemos que lo más importante es garantizar el cumplimiento normativo de las aseguradoras, cada vez más estrictas. Ahora es posible ofrecer a los clientes un proceso de verificación que sea más seguro, rápido y sin fricciones.

A medida que las amenazas de fraude evolucionan, las aseguradoras se enfrentan a la necesidad urgente de implementar sistemas robustos de verificación de identidad, que no solo minimicen los riesgos, sino que también proporcionen una experiencia positiva para sus usuarios. 

La adopción de soluciones KYB y KYC permite a las aseguradoras protegerse eficazmente, a la vez que construyen una relación de confianza y transparencia con sus clientes.

Desafíos de seguridad en el sector asegurador

El sector asegurador enfrenta desafíos cada vez más complejos en materia de seguridad. Uno de los más preocupantes es el aumento del fraude digital, con un crecimiento significativo de la suplantación de identidad y las actividades fraudulentas. 

En España, el fraude en seguros crece hasta un 60% al año, lo que supone un enorme riesgo para las compañías sin sistemas de protección efectivos.

Además, las aseguradoras deben cumplir con normativas locales e internacionales cada vez más estrictas. Ejemplos de ello son, el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) y las directrices sobre prevención de blanqueo de capitales (AML). Estos, exigen procesos de verificación de identidad rigurosos. Mantenerse al día con estas regulaciones es vital, pero también supone un desafío operativo importante.

Por otro lado, las aseguradoras se enfrentan al dilema de equilibrar la seguridad con la experiencia del cliente. Tradicionalmente, fortalecer los sistemas de seguridad implicaba agregar pasos adicionales en el proceso de verificación, aumentando la frustración de los usuarios. 

Afortunadamente, las soluciones de verificación de identidad KYB / KYC están ayudando a las aseguradoras a superar estos desafíos. Brindan una mayor protección frente al fraude mientras optimizan la experiencia del usuario. 

Cómo proteger tu aseguradora

Para proteger tu aseguradora de los crecientes riesgos de fraude y cumplir con las normativas, es esencial adoptar tecnologías avanzadas de verificación de identidad. Aquí te mostramos cómo hacerlo:

🟠Verificación de identidad digital automatizada

La automatización de los procesos de verificación es clave para garantizar la seguridad sin ralentizar las operaciones. Utilizando inteligencia artificial (IA) y machine learning, las aseguradoras pueden validar identidades en tiempo real. Los sistemas KYB y KYC automatizan la autenticación, permitiendo que las aseguradoras detecten rápidamente intentos de fraude o suplantación. Además, el uso de documentos electrónicos y tecnologías como la biometría facial aumenta la precisión. Evitan errores humanos y refuerzan la seguridad en todo el proceso.

Para mayor seguridad, es posible integrar varios métodos de autenticación, como la autenticación multifactor (MFA) y la verificación continua basada en el comportamiento del usuario.

🟠Beneficios clave para aseguradoras

🔹Mejora de la seguridad → Garantizar que solo usuarios legítimos accedan a servicios y datos sensibles reduce significativamente el riesgo de fraude.

🔹Prevención proactiva del fraude → Detectar patrones sospechosos y bloquear actividades en tiempo real ayuda a prevenir problemas antes de que se conviertan en incidentes mayores.

🔹Eficiencia operativa → Al automatizar la gestión de pólizas y reclamaciones, las aseguradoras reducen costos y tiempos de procesamiento, optimizando sus operaciones.

🔹Cumplimiento normativo automatizado → Las auditorías en tiempo real y las verificaciones automáticas aseguran que se cumplan las normativas AML / KYC sin añadir carga administrativa adicional.

🟠Impacto en la experiencia del cliente

La clave para mantener una buena relación con los clientes está en implementar procesos de verificación sin fricciones. Con soluciones que operan en segundo plano, los clientes disfrutan de una experiencia rápida y segura, sin tener que sacrificar la protección de su información. Al ofrecer acceso remoto seguro desde cualquier dispositivo, las aseguradoras facilitan la interacción del usuario. Esto, permite mejoras en la satisfacción y lealtad hacia la marca.

Verificación de identidad KYB/KYC y beneficios para los brokers de seguros

Los brokers de seguros nos ayudan a encontrar las mejores opciones de pólizas disponibles. En este contexto, la verificación de identidad a través de KYB  y KYC asegura que los clientes sean legítimos, y transforma la eficiencia y seguridad en el trabajo diario de los brokers.

🟢​Eficiencia en la evaluación de clientes

Con la verificación digital de identidad, los brokers pueden obtener información precisa y verificada de los clientes en cuestión de segundos. Esto acelera la evaluación y aprobación de pólizas. Lo que permite eliminar procesos manuales lentos y reduciendo el tiempo de respuesta. La capacidad de acceder a datos fiables en tiempo real permite a los brokers emitir pólizas más rápidamente y con mayor confianza.

🟢​Personalización del servicio

El acceso a datos verificados también facilita una mejor personalización del servicio. Los brokers pueden hacer recomendaciones más acertadas basadas en el perfil real de los clientes. Generan mayor confianza y ofrecen un servicio mucho más ajustado a las necesidades individuales o empresariales de cada cliente.

🟢​Mejora de la comunicación segura

Otro gran beneficio de la verificación KYB/KYC es la mejora en la seguridad de las comunicaciones. Con datos e interacciones debidamente protegidos, los brokers pueden garantizar que sus intercambios estén libres de riesgos. Esto, evitando fraudes o interceptaciones no deseadas. Protege la información sensible, y fortalece la confianza entre todas las partes involucradas.

🟢​Acceso remoto seguro

Las soluciones de verificación KYB/KYC permiten a los brokers trabajar de manera segura desde cualquier lugar. Además, facilita el acceso de forma remota a la información de los clientes sin comprometer la seguridad. Esto otorga una gran flexibilidad en su día a día, permitiéndoles gestionar sus actividades con mayor agilidad y eficiencia.

ID as a Service (Identidad como servicio) para el sector asegurador

La Identidad como servicio (IDaaS) ha permitido una gestión centralizada y segura de las identidades de clientes a través de plataformas basadas en la nube. Este enfoque optimiza la seguridad y mejora la experiencia de usuario, simplificando los procesos operativos para las aseguradoras.

Una de las principales ventajas de IDaaS es la capacidad de ofrecer una gestión centralizada de identidades. Esto permite a las aseguradoras controlar la identidad de sus clientes de manera unificada, independientemente de la plataforma o el canal utilizado. Las identidades verificadas pueden ser reutilizadas de forma eficiente y segura en diversas interacciones. Un ejemplo de ello es el acceso a servicios online, la gestión de reclamaciones o la administración de pólizas. Al consolidar la información en un solo lugar, las aseguradoras reducen los riesgos de fraude y aseguran el cumplimiento normativo.

Además, el modelo IDaaS destaca por su escalabilidad y facilidad de implementación. Al estar basado en la nube, permite una integración rápida con los sistemas existentes. Esto garantiza una adopción fluida y sin interrupciones en los flujos de trabajo. A medida que las empresas crecen, IDaaS se adapta fácilmente. Brindanda una solución flexible tanto para pequeñas corredurías como para grandes aseguradoras globales.

Otro factor clave es la interoperabilidad de IDaaS. Las identidades verificadas pueden utilizarse en múltiples plataformas de servicios. Esto facilita el acceso a productos digitales sin la necesidad de verificaciones repetitivas. La flexibilidad mejora la experiencia del cliente y reduce los costos operativos, permitiendo a las aseguradoras ofrecer servicios más eficientes y seguros.

Cómo Silt puede ayudar a transformar la verificación de identidad en el sector asegurador

En Silt, entendemos los retos que enfrentan las aseguradoras en la era digital. Por eso, nuestras soluciones de verificación de identidad están diseñadas para ofrecer una combinación ideal entre seguridad, eficiencia y cumplimiento normativo.

Nuestra tecnología basada en inteligencia artificial garantiza procesos rápidos y precisos, ayudando a detectar fraudes y verificar identidades en tiempo real. Además, nuestras soluciones son totalmente personalizables, lo que permite a las aseguradoras adaptarlas a sus necesidades específicas y mantener una integración sin complicaciones con sus sistemas existentes.

El cumplimiento de normativas como AML y KYC también se vuelve más simple con Silt. Nuestras herramientas automatizadas aseguran que tu empresa esté siempre alineada con las regulaciones internacionales, sin que esto implique una mayor carga operativa.

Finalmente, la automatización que ofrecemos reduce costos operativos y mejora la experiencia del cliente. Al proporcionar verificaciones rápidas y seguras, fomentamos una mayor satisfacción y lealtad. Pudiendo traducir esto en una ventaja competitiva clave para las aseguradoras que buscan liderar en el mercado.

Silt no solo protege tu negocio, sino que también facilita un crecimiento sostenible y la confianza a largo plazo en tus servicios 🪴 😇.