Las 10 estafas con criptomonedas más comunes en 2024

Los estafadores nunca descansan y buscan constantemente nuevas formas de robar a aquellos que confían en esta tecnología revolucionaria. Pues, hoy queremos hablarte de las estafas de criptomonedas, y por que hoy en día se han vuelto tan populares.

La razón detrás de esta preferencia por las estafas con criptomonedas radica en su naturaleza descentralizada, donde no existen bancos ni autoridades centrales que supervisen las transacciones. Esta ausencia de vigilancia centralizada, combinada con la irreversible naturaleza de las transferencias de criptomonedas, crea un entorno vulnerable para las actividades fraudulentas.

Para comprender la magnitud del problema, basta con observar las estadísticas y unos ejemplos: desde 2021, se han registrado pérdidas por un total de $575 millones por estas estafas en la FTC, superando a otros tipos de fraudes. Más de 46,000 personas han denunciado pérdidas por un valor superior a un billón de dólares en criptomonedas en total. En 2021, las pérdidas reportadas aumentaron significativamente en comparación con 2018. 

Otro ejemplo, es que en Colorado (EEUU), los residentes mayores de 60 años fueron el grupo que perdió más dinero debido a estafas de inversión, con pérdidas cercanas a los $25 millones, según el IC3 del FBI.

Ya ves: es esencial que los inversores de criptomonedas estén al tanto de las diferentes formas en que pueden ser víctimas de estas estafas. En este artículo, nos enfocaremos en las 10 criptoestafas más comunes que se esperan en 2024. Si hay dinero en juego, los estafadores no escatimarán esfuerzos en su intento de apoderarse de él, y las criptomonedas no son una excepción. Así que vamos, y no te quedes atrás.

¿Cómo funcionan las criptoestafas?

En pocas palabras, las criptoestafas son trucos engañosos diseñados para robar tus criptomonedas. Y ojo, no difieren mucho de las estafas digitales más tradiciones. Aquí te explicaremos cómo funcionan de manera simple:

• Promesas tentadoras: Los estafadores atraen a las personas con promesas de ganancias enormes o oportunidades exclusivas en el mundo de las criptomonedas. Pueden decirte que si inviertes, ganarás mucho dinero rápidamente.
• Desaparición misteriosa: Una vez que te convencen de invertir o enviarles tus criptomonedas, los estafadores desaparecen por completo. Dejan de responder tus mensajes y se esfuman, dejándote con pérdidas.
• Sitios web falsos: A veces, los estafadores crean sitios web que se ven muy parecidos a los legítimos. Estos sitios pueden pedirte que ingreses tus claves privadas o credenciales de inicio de sesión, lo cual es peligroso. Cuando caes en esta trampa, los estafadores obtienen acceso no autorizado a tu billetera y a tus fondos.
• Suplantación de identidad: También pueden hacerse pasar por proyectos legítimos o empresas de confianza para ganarse tu confianza. Luego, te piden que les entregues tus criptomonedas, pero en realidad, solo quieren robarte.

Las 10 estafas con criptomonedas más comunes de 2024

Entender cómo funcionan estas estafas es el primer paso para evitar caer en las trampas de estos delincuentes y salvaguardar tus valiosos activos digitales. 

1. Estafas de phishing

Las estafas de phishing son un problema común que debemos entender para protegernos. Pues, como ya hemos recordado varias veces, el phishing es cuando los estafadores envían correos electrónicos que parecen ser de empresas legítimas, como bancos o grandes empresas. Estos correos pueden pedirte información personal, como contraseñas o números de tarjeta de crédito.

Los estafadores también usan el phishing en el mundo de las criptomonedas. Pueden intentar engañarte haciéndote creer que necesitas ingresar tus claves privadas, que son como las llaves secretas de tus criptomonedas. Una vez que tienen estas claves, pueden robar tus criptos.

Cómo funcionan: Los estafadores envían correos electrónicos con enlaces a sitios web falsos que se ven como páginas legítimas de criptomonedas. Te piden que ingreses tus claves privadas o información confidencial. Si caes en la trampa y les das tus claves, pueden robarte tus criptomonedas.

Cómo protegerte: Para mantenerte seguro, ten mucho cuidado con los correos electrónicos o mensajes no solicitados que te pidan información personal. Nunca hagas clic en enlaces en correos electrónicos sospechosos. Siempre verifica la legitimidad de la fuente antes de compartir datos personales o claves privadas. La seguridad es clave para proteger tus criptomonedas.

2. Tirones de alfombra

Estas trampas ocurren cuando las personas o desarrolladores de un proyecto financiero descentralizado (DeFi) drenan rápidamente el dinero o los fondos del proyecto, dejando a los inversores con tokens que no valen nada o valen mucho menos.

Cómo funcionan: Los estafadores crean un proyecto que parece legítimo y animan a la gente a invertir en él o comprar sus tokens. Una vez que han reunido suficiente dinero, aprovechan las debilidades en el código del contrato inteligente que gobierna el proyecto para robar los fondos. A menudo, estas debilidades están ocultas en el código desde el principio.

Cómo protegerte: Hay algunas señales de advertencia para identificar los tirones de alfombra. Por lo general, los estafadores no revelan su identidad o antecedentes, y pueden usar nombres falsos o dar poca información sobre ellos mismos. También pueden hacer afirmaciones exageradas sobre el potencial del proyecto o sus asociaciones. A veces, los proyectos de tirones de alfombra pueden beneficiar enormemente a los desarrolladores o a los primeros inversores en detrimento de otros. Para protegerte de los tirones de alfombra, investiga a fondo cualquier proyecto en el que estés interesado, verifica la identidad de los desarrolladores y ten cuidado con las promesas exageradas. La precaución es tu mejor defensa en el mundo de las criptomonedas.

3. Estafas de regalos con criptos

Estas estafas prometen igualar o multiplicar la cantidad de criptomonedas que les envíes. Suena genial, ¿verdad? Pero es un engaño. Los estafadores quieren que les envíes tus criptomonedas y luego desaparecen, dejándote sin nada.

Cómo funcionan: Los estafadores se hacen pasar por personas famosas o empresas importantes. Te piden que les envíes criptomonedas, prometiendo que te devolverán más de lo que enviaste. Pero una vez que envías tus criptomonedas, las pierdes para siempre porque las transacciones de cripto no se pueden deshacer.

Cómo protegerte: La clave es educarte y estar alerta. Los regalos o promociones legítimos raramente te pedirán que envíes dinero o información personal por adelantado. Si algo suena demasiado bueno para ser verdad, es probable que sea una estafa. No caigas en la trampa y mantén tus criptomonedas seguras.

4. Esquemas Crypto Ponzi

En estos esquemas, los estafadores pagan a los primeros inversores con el dinero de nuevos inversores en lugar de ganancias legítimas. Cuando no hay suficientes nuevos inversores, el esquema colapsa, y la gente pierde su dinero.

Cómo protegerte: A veces, no es fácil identificarlos, ya que pueden parecer proyectos legítimos. Sin embargo, hay señales de advertencia que debes buscar. Algunas de estas señales son:

• Promesas de ganancias muy altas y garantizadas.
• Falta de transparencia sobre cómo invierten el dinero.
• Presión para atraer a más inversores.
• Enfoque en bonificaciones por referencias o estructuras de marketing multinivel.

Estos esquemas suenan tentadores, pero son peligrosos. Pueden parecer exitosos por un tiempo, pero eventualmente colapsan y dejan a las personas con grandes pérdidas. La regla de oro es: si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

5. Bolsas falsas

Los estafadores a menudo crean sitios web que se parecen mucho a los de las bolsas de criptomonedas reales. Pueden incluso permitirte retirar una pequeña cantidad de dinero al principio para ganar tu confianza. Pero a medida que inviertes más dinero, pueden cerrar el sitio web o negarte los retiros sin razón.

Cómo protegerte: Para protegerte, debes revisar cuidadosamente el nombre de dominio del sitio web en busca de errores ortográficos o variaciones extrañas. También verifica si la bolsa está registrada en sitios web reguladores de confianza o tiene certificaciones legítimas. No confíes en todas las plataformas, y siempre verifica su autenticidad antes de invertir tu dinero en ellas.

6. Estafas de inversión

En estas estafas, los estafadores te prometen grandes ganancias si inviertes tu dinero en un proyecto de criptomonedas nuevo. Pueden hacerse pasar por gerentes de inversión o los creadores del proyecto, prometiendo ganancias enormes que son difíciles de creer.

Cómo funcionan: Comienza con una oferta que no has pedido, a menudo a través de correo electrónico o redes sociales. Te animan a visitar un sitio web que parece legítimo, donde te dicen que puedes ganar dinero rápido invirtiendo en su proyecto.

Cómo protegerte: Para mantenerte seguro, ten mucho cuidado con las oportunidades de inversión que llegan de la nada. Las inversiones legítimas rara vez se presentan de esta manera. No caigas en promesas que suenan demasiado buenas para ser verdad, y siempre investiga a fondo antes de invertir tu dinero en cualquier proyecto de criptomonedas.

7. Estafas románticas

Estas estafas comienzan en redes sociales o aplicaciones de citas. Los estafadores crean conexiones emocionales falsas con personas y establecen relaciones de pareja. Su objetivo es hacer que sus víctimas entreguen sus criptomonedas.

Cómo funcionan: Los estafadores invierten tiempo para construir una relación romántica falsa. Pueden hablar durante semanas o incluso meses, ganándose la confianza de la persona. Luego, aprovechan esta conexión para pedir criptomonedas o para convencer a sus víctimas de que inviertan en un proyecto falso de criptomonedas.

Cómo protegerte: La clave es ser cauteloso en las relaciones online y no compartir información personal o criptomonedas con alguien que no conoces en persona. Si alguien te pide dinero o criptomonedas en una relación online, es una señal de alarma. Mantén tus criptomonedas seguras y no dejes que el engaño del corazón te atrape.

8. Falsos avales de famosos y personas conocidas

Los estafadores utilizan nombres famosos sin su permiso para promocionar proyectos de criptomonedas falsos. Pueden decir que celebridades como Elon Musk, Bill Gates o Mark Zuckerberg respaldan un proyecto para atraer a inversores.

Aquí un ejemplo:

Cómo funcionan: Los estafadores crean anuncios falsos o videos deepfake en los que aparentemente estas celebridades promocionan un proyecto criptográfico falso. Prometen grandes ganancias para atraer a la gente a invertir en el proyecto.

Cómo protegerte: La clave es investigar a fondo antes de invertir en cualquier proyecto de criptomonedas. Verifica la legitimidad del proyecto y del equipo detrás de él. No te dejes engañar por los nombres famosos, ya que a menudo no están involucrados en estas promociones.

9. Estafas criptográficas con IA

Los estafadores usan inteligencia artificial (IA) para engañar a la gente. Pueden usar chatbots o asistentes virtuales para promocionar proyectos falsos, ofrecer consejos de inversión falsos o crear oportunidades de inversión ficticias que prometen altos beneficios.

Cómo funcionan: Los estafadores utilizan la IA para interactuar con las personas online y parecer creíbles. Pueden crear proyectos falsos que parecen legítimos y atraer a inversores. También pueden usar la IA para inflar artificialmente el valor de ciertos tokens y luego venderlos para obtener ganancias.

Cómo protegerte: La clave es, como siempre, la precaución y la investigación. Siempre verifica la autenticidad de un proyecto antes de invertir. No confíes ciegamente en la IA o en las redes sociales. Recuerda que, aunque la IA se pueda usar para engañar, también se puede usar para detectar fraudes. Mantente alerta y protege tus criptomonedas.

10. Estafas de criptografía en RRSS

Los estafadores utilizan plataformas de redes sociales como Twitter, Instagram y TikTok para hacerse pasar por marcas famosas o celebridades y promocionar proyectos de criptomonedas falsos.

Cómo funcionan: Los estafadores crean cuentas falsas o utilizan bots para promocionar proyectos de criptomonedas que no son legítimos. Pueden aprovecharse de la falta de regulación en las redes sociales y dirigirse a personas desprevenidas, especialmente a adolescentes.

Cómo protegerte: Para protegerte, ten mucho cuidado al interactuar con proyectos de criptomonedas en redes sociales. Verifica la autenticidad de las cuentas y no confíes en promociones que parezcan demasiado buenas para ser verdad. No caigas en la trampa virtual de las redes sociales y mantén tus criptomonedas seguras.

¿Cómo evitar las criptoestafas? KYC y criptoestafas: todo lo que necesitas saber

Para mantenerte a salvo de las criptoestafas, aquí tienes algunos consejos simples:

• Investiga a fondo: Antes de invertir en cualquier criptomoneda o proyecto, investiga minuciosamente. Solo confía en intercambios y proyectos con buena reputación.
• Sé cauteloso con las ofertas no solicitadas: Si recibes ofertas inesperadas que prometen ganancias garantizadas, desconfía. La mayoría de las veces, estas son estafas.
• Verifica las direcciones y URL: Antes de hacer cualquier transacción, asegúrate de que las direcciones de la billetera y las URL sean legítimas. Los estafadores suelen utilizar sitios web falsos para engañarte.
• Conoce a tu cliente (KYC): KYC, que significa «Know Your Customer» o «Conoce a tu cliente», es un proceso de verificación de identidad que los intercambios de criptomonedas utilizan para garantizar que sus usuarios sean personas o entidades legítimas. Esto ayuda a prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilegales.
• Verificación de identidad: Sé consciente de que los intercambios pueden pedirte pruebas de identidad, como tu nombre completo, dirección, fecha de nacimiento y documentos de identificación. Esto es parte del proceso KYC y es una medida de seguridad.
• Mantén la seguridad en mente: Recuerda que en el mundo de las criptomonedas, la seguridad es clave. Siempre mantén tus criptomonedas a salvo de posibles estafas.

KYC con criptomonedas: ¿Qué necesitas saber?

Como ya hemos adelantado, el KYC es un proceso importante en el mundo de las criptomonedas. Y que puede ayudarte muchísimo. Aquí hay algunas cosas que debes saber al respecto:

1. KYC es una verificación de identidad que los intercambios de criptomonedas realizan para asegurarse de que sus usuarios sean legítimos y no estén involucrados en actividades ilegales. Esto incluye verificar tu nombre completo, dirección, fecha de nacimiento y documentos de identificación.
2. El KYC ayuda a aumentar el cumplimiento, reducir el fraude y aumentar la confianza en las plataformas criptográficas.
3. También protege el ecosistema financiero al prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros tipos de fraude.

Pues, es una medida esencial para mantener la integridad del mercado de criptomonedas.

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